一、项目背景 

全球财富管理市场正经历结构性变革，贝莱德最新报告显示，专业资产配置服务需求年增长率达23%。中国家庭持有的投资品类却呈现两极分化：75%集中于房产与储蓄，仅8%家庭使用组合配置工具。这种失衡在利率下行与市场波动中愈发危险，就像在暴风雨中仅靠单引擎驱动的航船。FAA家庭资产配置架构师正是在此背景下应运而生，他们如同财富航海的领航员，为每个家庭绘制专属的资产星图。 

二、项目目标 

本项目致力于锻造新一代资产配置架构专家，构建三重核心能力矩阵： 

趋势洞察力——穿透宏观经济迷雾，预判3-5年周期律动 

产品穿透力——建立全品类资产认知雷达 

组合构建力——掌握动态平衡技术，搭建攻守兼备的财富堡垒 

通过深度研习，学员将获得国际财富管理研究院（WMI）权威认证，成为行业标准制定者而非跟随者。 

三、适用对象

本项目适用于以下人群：

金融、证券、保险等行业的投资顾问、客户经理、理财规划师等；

家族办公室、私人银行、财富管理机构的专业人员；

对资产配置感兴趣，希望提升个人职业竞争力的各界人士。

四、课程设置

 本课程总共分为五大模块：

模块一：经济趋势分析模块（2小时）
经济运行逻辑与原理 市场趋势与经济态势把握 经济周期与政策变化对资产配置的影响 
模块二：金融产品认知模块（2小时）
基金、股票、债券等金融产品特性与应用 房地产、贵金属、艺术品等非金融产品投资 综合财富规划产品（如子女教育、海外留学、海外置业、保险及保险金信托） 
模块三：客户需求洞察模块（2小时）
客户类型与需求分析 客户画像与沟通策略 客户风险偏好与资产配置建议 
模块四：资产配置策略模块（2小时）
资产配置原则与方法 个性化资产配置方案设计 风险管理与收益优化策略 
模块五：实战演练与案例分析模块（6小时）
资产配置案例拆解与实战演练 市场热点与投资机会分析 学员案例分享与互评

五、报考条件

具有大专及以上学历并从事相关工作3年以上；

具有本科研究生及以上学历并从事相关工作2年以上

具有研究生学历并从事相关工作1年以上。

六、收费标准

线下培训综合费用：10800元/人，线下面授（2天1夜，14小时），80人开班。

综合费用包含 ：报名费、教材费、辅导费、考试费、税费等。

七、报名方式

方式一：

个人付费可直接联系研究院项目负责人 晟老师 19521425918

方式二：

企业付费可联络国际财富管理研究院授权机构统一报名，报名成功后，我们将通过邮件或电话通知您具体的培训安排和注意事项。 

结语

财富管理的本质是认知变现。当市场用震荡考验人性，我们用系统对抗随机，用专业照亮不确定性——这恰是资产配置架构专家存在的终极价值。在这里，每个数字背后都是鲜活的人生图景，每次配置调整都在重写财富命运剧本。